Удивись!В столице Объединенных Арабских Эмиратов, в респектабельном и достаточно консервативном городе Абу-Даби, произошла крупнейшая в его истории афера.
Абу-Даби – это самый богатый эмират, его вклад в ВВП страны превышает 50%, еще бы, ведь он является организующим центром нефтедобычи страны. Город не соревнуется с Дубаи и его впечатляющими проектами. Здесь все очень разумно, очень спокойно и очень дорого. И развлечения у жителей Абу-Даби под стать: они коллекционируют и выставляют на суд общественности раритетные авто, играют в «машинки» на собственных трассах Формулы-1, бороздят просторы Персидского залива на суперсовременных яхтах.
И вот эта любовь к роскошным авто стала причиной того, что 3 700 человек стали жертвами мошенников, которые организовали здесь финансовую пирамиду по схеме Понци.
Схема Понци – это мошенническая инвестиционная операция, при которой оператор, частное лицо или организация, платит обещанный доход своим инвесторам за счет нового капитала, привлеченного оператором от новых инвесторов, а не из прибыли, полученной оператором. Пирамида названа именем эмигранта из Италии Чарльза Понци, который впервые реализовал эту схему в США в начале 20 века.
Финансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах, включая Украину. А в Объединенных Арабских Эмиратах даже введена смертная казнь за создание и развитие финансовых пирамид. Однако, это не остановило злоумышленников.
Как же все это происходило?
Инвесторов привлекали не финансовыми, а реальными активами. Ими служили люксовые автомобили, которые якобы будут перепродаваться с большой выгодой и приносить доход инвесторам, вложившим в это дело деньги. Потенциальных клиентов возили в выставочные центры (всего было шестнадцать таких точек) и предлагали полюбоваться шикарными авто, которые сделают их богатыми. Обещания были заманчивыми – мошенники говорили о прибылях от 70 до 100% от вложенной суммы.
Действительно, поначалу вкладчики получали какие-то дивиденды, как выразились позже следственные органы «из своего собственного кармана» или же от других инвесторов. В общем, стандартная схема работы финансовой пирамиды. Более того, наивные вкладчики сами делали аферистам рекламу в социальных сетях, хвастаясь своими автомобильными инвестициями. Таким образом, они привлекали новых жертв.
Когда афера раскрылась, в полицию обратилось 3 700 пострадавших от нее. Спустя шесть месяцев после начала расследования, сорок человек были арестованы. Они обвиняются в рекордном для этого эмирата мошенничестве на сумму 1,3 миллиарда дирхамов (335 миллионов долларов). У злоумышленников было обнаружено 423 автомобиля, десятки миллионов евро наличными, на банковских счетах и в чеках, готовых к обналичиванию.
Полиция, кстати, указала на бездумное поведение горе-инвесторов, которые не посчитали нужным провести основную проверку, прежде чем доверить большую часть своих сбережений мошенникам. И были настолько наивны, что хвастаясь, привлекали новых жертв.
Этот тип финансового жульничества гораздо более распространен в финансовом центре Дубай. Абу-Даби считается более спокойным и консервативным. В конце прошлого года в Дубае была раскрыта финансовая пирамида Понци. Ее оборот составил 1,1 миллиард дирхамов. От нее пострадало почти 7 000 человек, их завлекали обещанным годовым доходом от 100 до 150% за счет валютных спекуляций. Вкладчики также привлекали своих друзей и родственников инвестировать средства в это дело, казавшееся им очень выгодным.
Ранее, в 2015 году всплеск подобного жульничества пережило королевство Бахрейн. После этого там пришлось ужесточить наказание, которое до того времени было удивительно терпимым.
Вот так мрачная ситуация на финансовых рынках в Персидском заливе может побудить некоторых людей искать счастья за пределами дозволенных путей.
Китайский опыт
Желание легких денег, наивность, тщеславие – вот чем пользуются организаторы финансовых афер. Сейчас в 21 веке финансовые пирамиды продолжают свое существование во многих странах. Так, в Китае продолжается расследование деятельности самой крупной финансовой пирамиды Ezubao, от которой пострадали более 900 тысяч граждан КНР на общую сумму 58 миллиардов юаней (8,6 миллиардов долларов). По словам полиции, клиентам будут возвращены все украденные деньги.
Ezubao ― не единственная крупная финансовая пирамида в Китае, развившая бурную деятельность. Несмотря на разоблачение финансовой пирамиды МММ, в конце 2015 года она возобновила свою деятельность в Китае. Её организатор Сергей Мавроди предложил гражданам Китая покупать биткоины. Затем их отправляли другим участникам сети в качестве «взаимопомощи». Владельцам биткоинов обещали вернуть 30% и выплатить бонусы за отправку биткоинов и размещение информации об этом в социальной сети.
В январе 2016 года китайские власти, наконец, признали в МММ финансовую пирамиду и объявили её деятельность незаконной. На территории СНГ жертвами финансовой пирамиды Сергея Мавроди в начале 1990 годов прошлого века стали миллионы вкладчиков. Отсидев срок в 4,5 года, Мавроди вышел в 2007 году на свободу и возобновил работу пирамид.
Крупнейшая в истории финансовая афера
Но всем этим пирамидам далеко до масштабов Madoff Investment Securities. Этот инвестиционный фонд считался одним из самых надёжных в США: он приносил инвесторам стабильно высокую прибыль — 12-13% годовых. Среди его клиентов были многочисленные хедж-фонды, банки, благотворительные организации, а также частные лица, в основном, знаменитости.
Однако, в 2008 году основатель фонда Бернард Мэйдофф признался своим сыновьям, что его бизнес – это «одна сплошная ложь». Сыновья, последователи Павлика Морозова, передали эту информация властям, и вскоре их отец был арестован.
Оказалось, что Madoff Securities не занимался инвестициями доверенных ему средств по меньшей мере в течение последних 13 лет. Под влиянием обострения мирового финансового кризиса в конце 2008 года несколько крупных инвесторов захотели возвратить вложенные средства на общую сумму в 7 миллиардов долларов, но Мейдоффу нечем было платить, и пирамида лопнула.
Задолженность компании составляет примерно 50 миллиардов долларов США. Жертвами этой аферы стали около трех миллионов человек.
12 марта 2009 года Мейдофф дал признательные показания по всем 11 пунктам обвинения, среди которых: отмывание денег, лжесвидетельство и мошенничество.Он был приговорен к 150 годам лишения свободы за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды, замаскированной под инвестиционный фонд.
По последней информации зарубежных СМИ Бернард Мэйдофф, находясь за решеткой, умудряется делать бизнес и там. Он монополизировал в тюрьме торговлю горячим шоколадом. Бизнесмен скупил в местном магазине все упаковки с шоколадом, после чего начал продавать их заключенным в тюремном дворе уже с наценкой. Обитатели исправительного учреждения теперь обращаются за покупкой горячего шоколада только к Мэдоффу, сообщает телеканал Fox News.
Он управляет торговлей какао… Если ты хочешь какао, тебе придется обратиться к Берни, — сообщают из мест не столь отдаленных.
Вот такой он, волк с Уолл-стрит. Кстати, о деле Мейдоффа были сняты документальный фильм, сериал и полнометражный художественный фильм.
В заключение же, позволим напомнить читателю о том, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
